【安徽金融】我省发行全国首单“数据资产助力产业园区科创企业知识产权ABS”

近日，兴泰控股牵头的全国首单“数据资产助力产业园区科创企业知识产权ABS”在上交所成功发行。目前，兴泰控股在上交所已累计发行5期、总规模17.83亿元的资产证券化产品，覆盖知识产权、科技创新等多类资产。

近年来，兴泰控股发挥ABS市场功能，有效盘活旗下融资租赁、商业保理、小额贷款、融资担保等业务板块的多样化存量资产，已在上交所初步形成具有地区特色的ABS“兴泰模式”。记者了解到，依托数据赋能构建企业风险画像，并通过“研值分”的评价维度，搭建入池债务人风险控制模型，帮助市场投资人识别风险，也是“兴泰模式”的一大特色。该模式协同金融板块资源重点服务中小微和科创企业，通过一站式ABS融资服务打通资产价值和资本市场链路，降低企业融资成本，逐渐形成“融资服务+数据赋能+信用增信”的闭环体系。今年8月份，由兴泰科贷作为原始权益人，合肥高新区首单重点支持园区企业主题的ABS在上交所成功发行，该ABS产品入池债务人包括19家合肥高新区各产业园区企业，并通过“研值分”的评价维度搭建入池债务人风险控制模型，以数据赋能的方式提高资本市场投资者对底层债务人偿债能力的可信度。

知识产权ABS产品是“兴泰模式”的一张名片，通过打通“技术—资本”的断点，让“专利纸”变成“发展钱”，将合肥的科创优势转化为企业的成长动能。“手握多项高价值专利，却因缺乏厂房设备等传统抵押物，融资渠道受限。”合肥某新能源汽车产业链公司负责人表示，这一现状如今已有所缓解。今年7月，该企业持有的专利作为底层资产，通过兴泰租赁发行的知识产权类ABS，共获得4700万元融资支持，助力产线设备更新和技术研发。截至目前，兴泰控股旗下兴泰租赁、兴泰科贷等成员企业在上交所已发行知识产权类ABS产品规模约6.91亿元，利用ABS产品，让近百家科技型企业的270余项高价值专利转化为发展路上的“硬通货”。兴泰保理相关负责人算了笔“实惠账”，“企业通过ABS产品获得1亿元融资，每年能少付200多万元利息，这些钱能多招10个研发人员，多做2轮产品测试”。兴泰担保相关负责人介绍，在兴泰担保评级增信的助力下，兴泰科贷牵头在上交所发行的合肥高新区首单未来产业知识产权ABS，实现“秒速簿记”；兴泰保理发行的华安—兴泰保理产业链中小企业第2期ABS将优先级利率压降2.05%，创全国同期限保理融资ABS历史最低利率。

支持ABS“兴泰模式”发行是上交所重点支持中小微及科创类企业的一个典型缩影，今年3月，上交所进一步制定了《关于进一步做好金融“五篇大文章”的行动方案》，其中提出“推动更多要素资源向科技金融、普惠金融、数字金融等领域集聚，助力经济社会高质量发展”。立足“兴泰模式”的成熟经验，上交所下一阶段的工作重点将集中于加强宣介推广，通过解读产品案例，扮演好资本市场与中小企业之间的“翻译官”与“连接器”角色，赋能企业高效运用ABS工具，最终服务于发展新质生产力这一核心目标，扎实做好金融“五篇大文章”。